Cómo conectar Claude o ChatGPT con tu banco

Conectar Claude o ChatGPT con tu banco es darle a un asistente de IA un acceso a tu cuenta empresa: consulta saldos y movimientos, y deja operaciones listas para que alguien de tu equipo las firme.

En Cresium esa conexión es un servidor MCP de código abierto. MCP (Model Context Protocol) es el enchufe entre el asistente y la cuenta, sin copiar extractos al chat. Lo instalás en Claude Code, ChatGPT o Cursor, y trabaja sobre la API de Cresium y tu cuenta empresa. El código está publicado en el repositorio del servidor MCP.

¿Qué es conectar una IA con tu cuenta?

Conectar una IA con tu cuenta es instalar un programa en tu computadora que le presta al asistente herramientas puntuales: ver el saldo, buscar un movimiento, leer una factura o armar una transferencia en borrador. No es pegar el secret en el chat. Las credenciales quedan en tu máquina y cada pedido sale firmado.

El cambio para administración es concreto. Dejás de bajar un Excel para pegarlo en un chat. Preguntás en lenguaje natural y el asistente lee la cuenta en ese momento. Si la charla termina en un pago, te deja todo armado para simplemente firmarlo.

¿Cómo conectar Claude o ChatGPT con tu banco?

Conectás el asistente generando credenciales en Cresium, le envias el MCP a tu asistente y automaticamente te conecta con Cresium. Después reiniciás y le pedís el saldo de tu empresa.

1. Entrá a cresium.app, abrí Configuración y después Desarrolladores. Generá la API key, el secret y el identificador de la empresa.
2. Copia el link del servidor MCP de Cresium. Se lo envias a tu asistente de IA y te lo conecta.
3. Te va a pedir los siguientes datos: CRESIUM_API_KEY, CRESIUM_SECRET y CRESIUM_COMPANY_ID.
4. Cerrá y volvé a abrir el asistente. Pedile el saldo. Si responde con los números de tu cuenta, la conexión está lista.

Cursor y ChatGPT usa el mismo servidor y las mismas tres variables, si el equipo ya trabaja ahí.

¿ChatGPT se conecta al mismo MCP?

ChatGPT si se conecta a este MCP. En Cresium el MCP está armado para que cualquier agente pueda conectarse. Si la búsqueda era conectar ChatGPT con el banco, el camino es el mismo que el explicado en la sección anterior.

No pegues la API key ni el secret en ChatGPT. Esas credenciales alcanzan para consultar y preparar operaciones, y viven en la configuración del servidor, en tu computadora. Un chat suelto no es el lugar donde guardarlas.

¿Qué le puedo pedir cuando ya responde?

Con el servidor conectado le pedís el saldo por moneda, los movimientos de unas fechas, el comprobante de una transferencia, o que lea facturas y pagos desde un PDF o una imagen. También prepara un cobro con un CVU propio para una venta o un cliente, y deja una transferencia en la cola de firmas.

Pedidos que sirven el lunes a la mañana:

• Cuánto hay disponible en pesos y en dólares.
• Qué transferencias entraron esta semana.
• Leé esta factura y cargarla, avisame cuando cobre el dinero.
• Validá este alias. Si la cuenta destino es de la misma titularidad, armá la transferencia en borrador y mandala a firma.
• Creá un cobro con un CVU propio para esta venta.

La lectura del archivo no guarda nada sola: ves lo que extrajo y después confirmás la carga. Emitir un CVU pide un permiso que habilitamos en la cuenta cuando lo vas a usar. Para pagar muchas facturas con el circuito de aprobación de siempre, el equipo sigue en Pagos Inteligentes. El asistente consulta y prepara. No reemplaza ese flujo.

Luca es otra pieza: el agente que trabaja adentro de Cresium en la cobranza, en inteligencia artificial. Esta guía es para cuando querés usar Claude/Cursor/ChatGPT, el asistente que ya tenés abierto, sobre la misma cuenta.

¿Quién firma si la IA arma una transferencia?

La aprobación la hace una persona de tu equipo, dentro de la plataforma. El asistente busca el CBU, el CVU o el alias y crea la transferencia. El agente por medidas de seguridad no puede ejecutar transferencias a terceros sin tu previa autorización. Esa transferencia, en el MCP, solo se puede armar si la cuenta destino es de la misma titularidad. Después se manda a la cola de firmas.